aktuell

Investitionsgüterkreditversicherung

Schützen Sie die Solvenz Ihres Unternehmens, damit Sie sich darauf konzentrieren können, Geschäft zu machen. 

Kreditversicherungsmakler

Wir sicher Sie ab!

Die Investitionsgüterkreditversicherung (IKV) gehört in die Sparte der Warenkreditversicherung (WKV), besser Forderungsausfallversicherungen.  

Die IKV kennt sich mit den besonderen Anforderungen unterschiedlichster Geschäfte aus und ist fokussiert auf die Absicherung von mittel- und langfristigem Projektgeschäft mit entsprechend langen Zahlungszielen.  

Zielsetzung einer Investitionsgüterkreditversicherung:

  • Planungssicherheit 
  • Finanzierungssicherheit

für Händler und Hersteller von Investitionsgütern. 

Der Schutz in der IKV kann neben dem Forderungsausfallrisiko auch das Fertigungsrisiko umfassen – gerade bei speziellen Vorleistungen und individuellen Einzelanfertigungen ein wichtiger Aspekt! Der Kunde kann so von hoher Planungssicherheit und einer zuverlässigen Absicherung seiner Liquidität profitieren.

Sie schützt vor den Folgen eines Forderungsausfalls bei der Lieferung von Investitionsgütern im Sinne von Maschinen, Anlagen, Fabriken, Flugzeugen, Schiffen, etc. Mit der IKV können Warenlieferungen im In- und Ausland versichert werden.

Wie auch die Warenkreditversicherung deckt die IKV nur das wirtschaftliche Risiko ab.

Politische Risiken bedingt absicherbar. Ansonsten können politische Risiken über die Exportkreditgarantie der Bundesrepublik Deutschland abgesichert werden.

Politische Risiken
Unter politischen Risiken, die zu einem Zahlungsausfall führen können, versteht man u.a. Transferbeschränkungen, Krieg oder kriegerische Auseinandersetzungen, Bürgerkrieg und innere Unruhen, Import- und Exportbeschränkungen sowie Vertragsaufhebungen durch staatliche Institutionen im Land des Importeurs.

Als Hersteller von Investitionsgütern tätigt Ihr Unternehmen Langfristgeschäfte in Bezug auf Produktion und Kreditlaufzeit. Damit übernehmen Sie eine Finanzierungsfunktion gegenüber Ihrem Abnehmer, ohne jedoch über die Möglichkeiten der Bank zur Risikoprüfung oder Forderungsausfallabsicherung zu verfügen.

Häufig handelt es sich um einmalige Kundenbeziehungen, denen keine Zahlungserfahrungen zugrunde liegen. Außerdem geht es hier regelmäßig um überaus hohe Volumen. Das Risiko eines Forderungsausfalls ist bei der Lieferung von Investitionsgütern somit ungleich höher als bei kurzfristigen revolvierenden Geschäften.

Größenordnung 

Das Investitionsgut sollte einen versicherbaren Umsatz nicht unter 500.000 EUR haben 

Welche Forderungen sind versicherbar?

Grundsätzlich lässt sich der Ausfall von Forderungen aus Lieferungen von Investitionsgütern und/oder aus Werklieferungen versichern. Darüber hinaus bietet eine Einzeldeckung die zusätzliche Absicherung von Fabrikationsrisiken.

Jetzt auch absicherbar: 

  • Absicherung von Dienstleistungsverträgen wie Sponsoring und Arbeitnehmerüberlassung
  • Absicherung von Lieferverträgen mit saisonalem Verlauf

Die Vorteile der Einzeldeckung im Überblick: 

  • Hohe Planungssicherheit durch verbindliche Deckungszusage.
  • Umfassender Versicherungsschutz für die von Ihnen gewährten Lieferantenkredite im In- und Ausland.
  • Versicherungsschutz ab Fertigungsbeginn | Fabrikationsrisiko
  • Anteilige Prämienrückerstattung bei vorzeitiger Ablösung.
  • Liquiditäts- und Bilanzsicherung.
  • Verbesserte Refinanzierungsmöglichkeiten durch Abtretung der Entschädigungsansprüche.
  • Bilanzverkürzung bei regresslosem Ankauf durch die Bank.

Die Möglichkeit einer begleitenden Absatzfinanzierung optimiert Ihre Vertriebschancen.

Wann beginnt der Versicherungsschutz?

Der Schutz beginnt mit der Fabrikation, spätestens mit der Lieferung und Leistung.

Wie lange besteht der Versicherungsschutz im Rahmen einer IKV?

Der Versicherungsschutz bleibt für die versicherten Forderungen bis zu deren Bezahlung bestehen. Die Kreditlaufzeiten betragen dabei für das Fabrikationsrisiko- und Delkredererisiko im Regelfall jeweils 36 Monate, im Einzelfall jeweils bis 60 Monate. Darüber hinausgehende sind im Einzelfall denkbar und hängen von den Rückversicherungsmöglichkeiten des jeweiligen Kreditversicherers ab. 

Wann tritt der Versicherungsfall ein?

Nicht erst bei Zahlungsunfähigkeit, sondern bereits bei längerem Zahlungsverzug.

Welche Prämienberechnung wird zu Grunde gelegt?

Die Prämie wird einmalig und im Voraus aus der jeweils versicherten Forderung und der vereinbarten Kreditlaufzeit berechnet. Pro Anfrage wird einmalig eine Kreditprüfungsgebühr berechnet.

Die folgenden Sachverhalte sollten Sie im Rahmen einer IKV besonders beachten:

Generell ist zu sagen, dass die die Kreditversicherer zeitnah und umfänglich über Vorgänge informiert werden. Je nach Anbieter gelten unterschiedliche Fristen und Zeitabläufe. Nach Ablauf bestimmter Fristen tritt dann der Versicherungsfall ein.

Sie haben Fragen: 

Heydt, Reims & Partner GmbH & Co. KG kurz: HRP

Kosten der Investitionsgüterkreditversicherung

Die Investitionsgüterkreditversicherung wird bei jedem Projekt anhand eines speziellen Fragenbogens / Vordeklaration individuell für das jeweilige Unternehmen kalkuliert.

Parameter der Kalkulation sind:

  • Welche Art von Investitionsgut soll versichert werden 
  • Laufzeit der Rückzahlung 
  • Abnehmer | Risiko | Bonität 

Angebot einer Investitionsgüterkreditversicherung

Sie möchten ein Angebot für eine Investitionsgüterkreditversicherung.

In diesem Segment ist es notwendig im Vorfeld sehr sorgfältig zu arbeiten, damit auch das passende Angebot kalkuliert werden kann. Pauschale Aussagen zu Kosten und Umsetzung lassen sich ohne genaue Analyse des Risikos nicht voraussagen. 

Nur gemeinsam mit Ihnen können wir anhand eines speziellen Analysebogens das Risiko verifizieren, um eine gezielte Ausschreibung starten zu können. 

Den Rest macht HRP.

Damit wir für Ihr Unternehmen überhaupt tätig werden dürfen, benötigen wir im Rahmen der DSGVO eine Vollmacht, damit wir uns Unternehmen gegenüber Kreditversicherern legitimieren können.

Sprechen Sie uns, damit wir Ihnen die nötigen Unterlagen zuleiten können. 

Sie sind interessiert an einem Angebot?

Testen Sie unser Angebot noch heute!

Warum ist HRP Ihr richtiger Partner 
im Bereich Forderungs- und Finanzierungs-management?

Als Fach- und Spezialmakler stehen wir in ständigem und engem Kontakt 
 zu allen Anbietern von Kautionsversicherungen. 
Nutzen Sie diesen Vorteil, durch uns 
die bestmöglichen Konditionen und Bedingungen zu erhalten. 

Sie haben Fragen

Rufen Sie uns an: 06023 94776-0
Gerne rufen wir Sie zu Ihrem Wunschtermin zurück: CALL BACK

CORONAPANDEMIE - WARENKVERKEHR GESICHERT

  • Schutzfirm für deutsche Unternehmen und Lieferanten steht

30 Milliarden Euro zum Schutz von Lieferantenkrediten

Ein neuer Schutzschirm in Milliardenhöhe trägt dazu bei, die Lieferketten in Deutschland und weltweit aufrechtzuerhalten. Durch Garantien des Bundes können Kreditversicherer bestehende Deckungszusagen weiter aufrechterhalten und auch neue übernehmen - trotz erheblich gestiegener Ausfallrisiken.

Mit dem Schutzschirm sichert die Bundesregierung den Warenverkehr ab und sorgt so für einen reibungslosen Warenstrom.

Kreditversicherungen schützen Lieferanten vor Zahlungsausfällen, wenn ein Abnehmer im In- oder Ausland die Rechnung nicht bezahlen kann oder will.

Sie wollen Ihre Kreditversicherungsvertrag überprüft haben oder eine Kreditversicherung neu abschließen?

Sie haben Fragen | Sprechen Sie uns an - Call back - Kontaktformular

HRP bietet seine Tätigkeit in Deutschland, Österreich und der Schweiz an. 

    

HRP bringt A und B zusammen, wir kennen den Markt!

Reverse Factoring in der Corona-Pandemia

Hierbei finanziert eine Factoringgesellschaft (Factor) die Rechnungen der Waren und Dienstleistungen der Lieferanten (Kreditor) eines Unternehmens. Die Lieferanten profitieren von der meist besseren Bonität ihres Abnehmers. Dieser hat den Vorteil, dass er seine Zahlungsziele verlängern kann und erst später den Factor zahlt.

Sie haben Interesse an Reverse Factoring - sprechen Sie uns an!

HRP ist Fachmakler für Kreditversicherung und Factoring! Wir kennen den Factoringmarkt!

Sie haben Fragen - Call back - Kontaktformular

HRP - Nutzen Sie unsere Marktkenntnisse!

Corona - schützen Sie jetzt Ihr Unternehmen vor möglichen negativen Auswirkung - Zahlungsausfälle

Aktuelles Risiko:

  • Lieferketten werden unterbrochen
  • Fabriken stellen Produktion ein
  • Messen werden abgesagt
  • Geschäftsreisen werden auf ein absolutes Minimum reduziert

Trotz angekündigter Hilfspakete des Staates wird es höchstwahrscheinlich zu einer Verstärkung des weltweiten Anstiegs von der Unternehmensinsolvenzen geben.

HRP Ihr Fachmakler für Kreditversicherung:

  • Halten Sie Ihre aktuellen Risiken unter Kontrolle - überprüfen + überwachen
  • Holen Sie sich die Expertise von Kreditversicherern ein und versichern Sie Ihre Kunden weltweit gegen Forderungsausfall mit einer Kreditversicherung

Wir helfen Ihnen die passende Kreditversicherung für Ihr Unternehmen zu finden!

Sie haben Fragen - Call back - Kontaktformular

HRP - Nutzen Sie unsere Marktkenntnisse!

KfW-Corona-Hilfe: Kredite für Unternehmen

Die Bundesregierung hat ein Maßnahmenpaket beschlossen, mit dem Unternehmen bei der Bewältigung der Corona-Krise unterstützt werden. Hierbei kommt der KfW die Aufgabe zu, die kurzfristige Versorgung der Unternehmen mit Liquidität zu erleichtern.

Die KfW wird dazu die bestehenden Kredite für Unternehmen, Selbstständige und Freiberufler nutzen und dort die Zugangsbedingungen und Konditionen verbessern. Bitte beachten Sie, dass es sich hierbei nicht um Zuschüsse handelt.

Hier der passende LINK zur KfW:
https://www.kfw.de/KfW-Konzern/Newsroom/Aktuelles/KfW-Corona-Hilfe-Unternehmen.html

Versicherungsjournal 09.2019

Wir sichern Sie ab   gehört laut dem Versicherungsjournal 09.2019 zu den wichtigsten  Kreditversicherungsmaklern im deutschsprachigen Raum!

Die Alternative zur Barkaution, schon ab 5 EUR im Monat.

Mit der R+V-MietkautionsBürgschaft müssen Sie die Mietkaution nicht mehr bar oder in Form eines Sparbuchs hinterlegen.

Sie haben Fragen - Call back - Kontaktformular

HRP - Nutzen Sie unsere Marktkenntnisse!

Internationale Geschäftszahlungen - Devisenabsicherung

WÄHRUNGSMANAGEMENT - RISIKOMANAGEMENTLÖSUNGEN - FREMDWÄHRUNGSSTRATEGIEN - ECHTZEITKURSE

Sie haben Interesse, dann klicken Sie bitte hier. 

Einkaufsfinanzierung online

  • Einkaufsrahmen bis 30.000 EUR 
    Weitere Informationen finden Sie Online-Einkaufsfinanzierung finden Sie hier.

  • Einkaufsrahmen bis 500.000 EUR
    Weitere Informationen finden Sie Online-Einkaufsfinanzierung finden Sie hier.

Einzelauskunft

Sie suchen nach Informationen über aktuellen oder zukünftigen Handels-/ Geschäftspartner. Möchten aber keinen Rahmenvertrag abschließen, sondern von Einzelfall zu Einzelfall. Auf der Webseite der atevis Aktiengesellschaft Einzelauskunft finden Sie die Lösung. 

Mietbürgschaft

Mietaval von Euler Hermes 

Oftmals auch  Mietbürgschaft genannt. Das Mietavale von Euler Hermes ist die Alternative. 

Investitionsgüterkreditversicherung

Bei langen Forderungslaufzeiten, bis zu 60 Monaten, für Unternehmen aus dem Maschinen- und Anlagenbau unverzichtbar. Sprechen Sie uns an, wir haben die passende Lösung. 

HRP Lösungen

Kreditversicherung

  • Absicherung politischer u. wirtschaftlicher Risiken
  • weltweit
  • branchenunabhängig

Factoring

  • Verkauf von Forderungen
  • Wachstum finanzieren
  • 100% Delkredereschutz

Einkaufs-/Auftragsfinanzierung

  • neue Finanzierungslinien
  • alternativ und bankenunabhängig
  • projektbezogen

Eigen-/Beteiligungskapital

  • Unternehmensnachfolge
  • Gesellschafterwechsel
  • Unternehmenswachstum

Bleiben Sie informiert - mit hrp aktuell!

Aktuell

Nutzen Sie unsere HRP-Markt- und Produktinformationen

Newsletter

Melden Sie sich gleich bei unserem HRP-Newsletter an!

Glossar

Fachbegriffe erklärt

News

Aktuelle Infos zu Finanzierungs- und Forderungsmanagement

Erklärvideos

Weitere Informationen für Sie als Videoclips

Weitere Angebote

Exportgarantien des Bundes

Factoring bedeutet Forderungen verkaufen

Factoring ist die bankenunabhängige Alternative, um zukünftiges Wachstum zu finanzieren.

Factoringangebot für Freiberufler und Kleinunternehmen
 

  • Alles wird online abgewickelt. Sie haben Interesse?
  • Hier geht es zu FLEXPayment

Factoringangebot für Unternehmen bis zu einem Jahresumsatz von 5 Mio. EUR