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Marktmöglichkeiten für den gehobenen Mittelstand

Ihr Unternehmen vor Forderungsausfall schützen, damit Sie sich darauf konzentrieren können Geschäfte zu machen. 

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Sonderformen - Special products

Single-Deckungen für revolvierende Lieferungen | ab einem Volumen von 3 Mio. Euro

  • mit unkündbaren Kreditlimiten bis max. 12 Monate
  • Abdeckung des politischen und wirtschaftlichen Risikos
  • für Spot-Geschäfte, revolvierende Lieferungen oder Kontrakte
  • Geringe Selbstbeteiligung | private und/oder öffentliche Schuldner
  • Individuell kalkulierte Prämiensätze | mind. 20.000 Euro
  • Ausreichende Höchsthaftung
  • Andere Abnehmer bleiben unversichert, es werden nur die Risiken in Deckungs-schutz genommen, die das Unternehmen versichern will/ muss.

Multi-Deckungen für eine begrenze Anzahl von Schuldner/ Debitoren

Voraussetzung: Absicherungsbedarf pro Abnehmer mindestens 1 Mio. Euro

  • mit unkündbaren Kreditlimiten bis max. 12 Monate
  • Abdeckung des politischen und wirtschaftlichen Risikos
  • für revolvierende Lieferungen oder Kontrakte
  • Individuell kalkulierte Prämiensätze | mind. 50.000 Euro
  • Geringe Selbstbeteiligung | private und/oder öffentliche Schuldner
  • Höchsthaftung bis zur Summe der gezeichneten Limit möglich
  • Andere Abnehmer als die ausgewählten bleiben außen vor.

Excess of loss Deckung | Katastrophendeckung

Voraussetzung: Geeignet für Unternehmen ab 250 Mio. Jahresumsatz | mit einem eigenen exzellenten Kreditmanagementprozess

Der Versicherer trägt das Schadenvolumen ab einer bestimmten Schadenhöhe.

  • Einhaltung der schriftlich niedergelegten internen Kreditmanagementprozesse
  • Überprüfung durch Versicherer – da Vertragsbestandteil
  • Nichteinhaltung führt zum Verlust des Versicherungsschutzes
  • Unkündbare Kreditlimite für eine bestimmte Anzahl von Kunden oberhalb der Pauschaldeckungsgrenze
  • Max. Länderkapazitäten / Länderlimite
  • Hohes Entschädigungsvorrisiko
    in Höhe des 2-4-fache der Pauschaldeckungsgrenze
    Höhe richtet sich nach Schadenerfahrung, Länderrisiken, Durchschnitts-schaden etc.
  • Maximale Höchsthaftung pro Jahr ein Vielfaches der gezahlten Prämie

Vorfinanzierung von Warenlieferungen

Das Unternehmen will sich die Lieferung von Rohstoffen oder sonstigen Zulieferungen kurzfristig oder langfristig sichern und finanziert seinen Lieferanten vor.

. . . der Versicherer deckt das Risiko

  • der Nicht-Lieferung des Lieferanten gem. Vorauszahlungs- oder Darlehensvertrag
  • das Versäumnis des Lieferanten, die Vorauszahlung oder das Darlehen zurückzuzahlen

Konditionen:

  • Die Warenlieferungen müssen mindestens 120% des Finanzierungsbetrages ausmachen
  • Geringer Selbstbehalt
  • Individuell kalkulierte Prämie | mind. 20.000 Euro
  • Ausreichende Höchsthaftung
  • Deckung nur auf Warenlieferungen (vorzugsweise: Commodities)
  • Laufzeit max. 5 Jahre

Unterstützung von Banken

Die Policen können als Sicherheit den finanzierenden Banken/ Sparkassen abgetreten werden oder die Bank/ Sparkasse tritt selbst als Versicherungsnehmer (VN) auf, um bei dem Versicherer zusätzliche Kapazitäten einzukaufen.

. . . im Projektgeschäft

  • Nicht während der Fabrikationsphase
  • Kreditlaufzeiten bis zu 5 Jahren, mit regelmäßigen monatlichen , Quartals- und Halbjahresraten
  • Krediteinschätzung der Bank notwendig
  • Das unterliegende Geschäft dient als Sicherheit

Forderungsaufkauf

  • Auf Einzeldeckungsbasis (Forfaitierung/ Factoring/ regressloser Forderungsaufkauf)
  • Auf Basis Multi-Deckungen
  • Portfolioansatz

. . . weitere Möglichkeiten

  • Vorfinanzierung von Warenlieferungen
  • Rückzahlungszeitraum bis zu 5 Jahren
  • Besicherung der Rückzahlung durch 120% der Warenlieferung
  • Abdeckung von Akkreditiven (Export, Import)
    Zusätzliche Kapazität für Banken/ Sparkassen
  • Bond Support (nur Banken/ Sparkassen)
    Rückdeckung von Bankbürgschaften (Anzahlungs-, Vertragserfüllungs-bürgschaften), die für ein bestimmtes Projekt herausgelegt worden sind.
    Keine Rückdeckung von Avalrahmen

Politische Deckungen von Investitionen

  • Zum Schutz der physischen Vermögensgegenstände, wie Warenlager, Fabriken oder auch herausgelegten Darlehen
  • Versicherte Gefahren sind beispielsweise:
    Beschlagnahmung, Enteignung, Verstaatlichung oder selektive Diskrimi-nierung
    Transferrisiko
    Zusatzdeckung wie Terror, Betriebsunterbrechung sind möglich
  • Laufzeiten bis zu 5 Jahren
  • Ausfalldeckung bis zu 100%

Welche Unterlagen werden für eine erste Indikation benötigt:

HRP Analysebogen | HRP VD

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